Guia TSC Immo: indexar as rendas ao índice-saúde

Perfil necessário: gestor de arrendamentos. A configuração dos índices encontra-se no menu Configuração.

Passo 1 · Verificar a série de índice

Abra Immo > Configuração > Índices e abra a série utilizada pelos seus contratos de arrendamento, por exemplo o índice-saúde base 2013. A ficha lista os valores mensais com a respetiva variação anual, a sua data de publicação quando a fonte a fornece e a sua origem. Indica também o último valor publicado e a data da última recolha.

Ficha da série Índice-saúde base 2013: fonte Statbel, bloco Última publicação e valores mensais — Immo · Configuração · Índices · Índice-saúde (base 2013). No topo, os botões Importar valores e Recolher agora. O bloco Fonte e alimentação contém o analisador Statbel, a caixa Recolha automática (desmarcada) e a data da última recolha. O separador Valores mensais lista cada mês com o seu valor, a sua variação anual, a sua data de publicação e a sua origem. Dados de demonstração.

Passo 2 · Alimentar os valores

Dois caminhos:

na ficha da série, o botão Recolher agora lê o ficheiro aberto do Statbel e só escreve os meses em falta;
Immo > Configuração > Importar valores de índice carrega um ficheiro CSV, XLS, XLSX ou ODS. A pré-visualização classifica cada linha em «A criar», «Já existente» ou «Rejeitada» com o respetivo motivo, e nada é escrito antes do botão Importar.

Antes de marcar a recolha automática de uma série, verifique a sua base e o seu indicador: a recolha recusa uma série cuja base ou natureza não corresponda ao ficheiro lido.

Pré-visualização da importação de um ficheiro CSV de valores de índice: linhas a criar, já existentes e rejeitadas com motivo — Immo · Configuração · Importar valores de índice, após Pré-visualização de um extrato CSV de sete linhas no formato Statbel. Três linhas são a criar, duas já existentes, duas rejeitadas («Período ilegível», «Valor não numérico: n.d.»). O assistente recorda as colunas lidas, o formato do período e o filtro sobre a base 2013. Nada é escrito antes de Importar.

Passo 3 · Gerar as indexações devidas

Abra Immo > Indexação > Gerar as indexações devidas. O assistente cria uma proposta para cada contrato que atingiu a sua data de aniversário. Uma tarefa agendada pode fazê-lo todos os dias.

Passo 4 · Verificar uma proposta

Abra Immo > Indexação > Indexações e uma proposta. A ficha mostra a renda de base, o índice de partida, o novo índice, a fórmula, a nova renda e a data de efeito. Se o índice foi lido noutra base, o campo «Origem do índice» indica qual e com que coeficiente. Se a data de efeito cair num período já faturado, uma faixa anuncia o complemento.

Indexação proposta IDX/2026/00001: faixa de complemento, contrato, índices, origem do índice convertida a partir da base 2013, fórmula — Immo · Indexação · Indexações · IDX/2026/00001, no estado Proposta, com os botões Validar e Recusar. A faixa anuncia o complemento a faturar no período em curso. O contrato está indexado ao índice-saúde base 2004: o campo Origem do índice indica o valor apurado na base 2013 e o coeficiente de ligação aplicado.

Passo 5 · Validar, notificar, aplicar

Na proposta: Validar, depois Notificar o inquilino (ou em massa a partir da lista), depois Aplicar ao contrato. A aplicação atualiza a linha recorrente da subscrição, sem tocar nas faturas já emitidas. Recusar afasta uma proposta.

Lista das indexações agrupada por estado: Aplicada, Proposta, Notificada, Validada — Immo · Indexação · Indexações, vista de lista agrupada por Estado. Cada linha mostra a data de efeito, o edifício, a unidade, o inquilino, a renda antes e a renda indexada, a diferença e o complemento.

Passo 6 · Reler o aviso enviado

Pré-visualização do aviso mostra o documento entregue ao inquilino: renda de base, índices e respetivas datas, fórmula, nova renda, data de efeito e eventual complemento.

Aviso de indexação dirigido ao inquilino: renda de base, índices e meses, cálculo, nova renda e complemento — Relatório Aviso de indexação da indexação validada IDX/2026/00006, capturado na sua renderização HTML (o motor PDF não está instalado na instância de demonstração; o conteúdo é o mesmo). A empresa emissora é a da base de demonstração, não personalizada.

Passo 7 · Simular sem modificar nada

Immo > Indexação > Simular uma indexação parte de um índice e de um valor de índice presumido. Calcula a renda simulada de cada contrato em curso indexado a esse índice, eventualmente limitado a certos edifícios, com a diferença mensal e a diferença anualizada. Nenhum dado é modificado.

Simulação de indexação sobre o índice-saúde base 2013 com um valor presumido: rendas atuais, simuladas e diferenças por contrato — Immo · Indexação · Simular uma indexação, após Calcular com um valor de índice presumido de 142,50 sobre o índice-saúde base 2013. Totais mensais, diferença anualizada e detalhe contrato a contrato. Nenhum dado é modificado.

Passo 8 · A fórmula no contrato e a garantia revista

Na ficha do contrato, um quadro escreve a fórmula com os valores realmente lidos: renda de base, índice de partida e o seu mês, índice atual e o seu mês. A data de assinatura, distinta da data de início, fixa o índice de partida no mês que a precede; um contrato sem data de assinatura não é indexado, e o motivo da recusa indica o campo a corrigir.

O botão Alterar abre seis parâmetros (série de índices, índice de partida, mês do índice atual, data de indexação, renda de base, periodicidade), cada um seguindo a regra legal enquanto não for ativado; um índice de partida introduzido a partir do texto do contrato é conservado mesmo que se mude de série.

A cada indexação aplicada, cada caução do contrato é revista na mesma proporção: a que ainda está por constituir é aumentada, a que já está constituída permanece intacta, e o complemento é reclamado ao inquilino através de uma atividade atribuída ao gestor. Exemplo: um escritório assinado a 20 de agosto de 2025 para uma entrada a 1 de outubro de 2025 parte do índice-saúde de julho de 2025 (133,75); indexado a 1 de outubro de 2026, a sua renda passa a 850,00 × 139,80 / 133,75 = 888,45 €, e a sua caução bancária constituída de 1 700,00 € passa a 1 776,90 € devidos, ou seja, 76,90 € a reclamar.

A reter

A taxa parcial, o limite de aumento e o arredondamento definem-se em cada contrato.
Um escalão de renda pode tornar-se a nova base das indexações seguintes.
Uma caução constituída nunca é debitada nem faturada: só o complemento é reclamado.
As tarefas agendadas de recolha de índice são entregues inativas: a sua ativação é uma decisão explícita.

Para ir mais longeA apresentação do domínio está na página Indexação. As capturas provêm de uma base de demonstração com dados fictícios.